Beschrijving
***Vanaf maandag 30 december om 10:00 kunt u in deze aanbieding investeren***
Vrijstelling van de prospectusplicht
VastgoedInvesteren heeft een AFM vergunning, waarom dan toch de AFM melding bovenaan de pagina?
Zo is de wet in Nederland. Met een financieringsbedrag van €2.950.000 is deze aanbieding automatisch vrijgesteld van de verplichting om een AFM goedgekeurd prospectus te publiceren. Dit dient dan wel vermeld te worden met de mededeling bovenaan de pagina.
Daarnaast dient de Uitgevende Instelling de aanbieding bij de AFM te registeren en een door de AFM voorgeschreven ‘informatiedocument’ te publiceren. Hierbij verklaart de Uitgevende Instelling dat zij hieraan voldaan heeft. Het betreffende ‘AFM informatiedocument’ is beschikbaar rechts op deze projectpagina.
| Dols Project Management B.V. geeft een senior 6,5% obligatielening uit met onder andere het eerste recht van hypotheek als zekerheid. De obligatielening heeft een looptijd van 18 maanden (1,5 jaar) en is verbonden aan de realisatie van het nieuwbouwproject DelftsGreen te Delft. |
Samenvatting
De samenvatting op deze pagina dient als inleiding op het informatiememorandum van de aanbieder. Geïnteresseerden dienen kennis van de inhoud van het gehele informatiememorandum te nemen alvorens een investering in de obligatielening te overwegen.
Inleiding
De obligatielening wordt uitgegeven door Dols Project Management B.V. (de uitgevende instelling).
Dols Project Management B.V. is eigenaar van een grondpositie in de binnenstad van Delft en beoogt hier het project DelftsGreen (www.delftsgreen.nl) te realiseren. DelfstGreen is een nieuw appartementencomplex met 29 zeer duurzame appartementen bestemd voor verhuur (het 'vastgoed'). De grond is gelegen aan de Asvest 22-26 en is bouwklaar. De benodigde omgevingsvergunning is reeds verkregen en zal naar verwachting in januari 2020 onherroepelijk worden.
Met de bouw van het appartementencomplex speelt de uitgevende instelling in op de grote vraag naar woonruimte in Delft en de omliggende regio.
De uitgevende instelling is opgericht en wordt bestuurd door de ervaren vastgoedondernemer dhr. Raymond Dols. Meer informatie over dhr. Dols kunt u vinden op www.dols-development.com.
Waar investeer ik precies in?
De obligatielening wordt uitgegeven om de bouwkosten van het appartementencomplex 'DelftsGreen' en de bijkomende kosten (transactiekosten en de rente over de eerste 12 maanden), in totaal €2,95 miljoen, te dekken.
De grond waarop het appartementencomplex gebouwd wordt (ad €1,62 miljoen) is reeds aangekocht en betaald door de uitgevende instelling.
Naar verwachting zal de bouwperiode 11 maanden duren. Na de oplevering zal de uitgevende instelling het appartementencomplex verhuren en aanhouden als lange termijn belegging. Hiertoe zal de uitgevende instelling een langjarige bancaire beleggingsfinanciering aantrekken waarmee de obligatielening zal worden afgelost.
Op basis van de getaxeerde waarde na oplevering en volledige verhuur van €5.580.000, is een bancaire financiering met een LTV van 53% voldoende om de obligatielening aan het einde van de looptijd volledig af te lossen.
Taxatiewaarden en zekerheden
De grondwaarde is getaxeerd op €1.620.000 en het vastgoed is getaxeerd op €5.580.000 na oplevering en volledige verhuur. Als zekerheden voor obligatiehouders worden op naam van de Stichting Zekerheden VastgoedInvesteren (i) het eerste recht van hypotheek op de grond en het te realiseren vastgoed, (ii) het eerste pandrecht op de rechten voortvloeiende uit de huurovereenkomsten afgesloten tussen de uitgevende instelling en de toekomstige huurders van het vastgoed en (iii) het eerste pandrecht op de activa van de uitgevende instelling gevestigd.
Ter beschikkingstelling van de opbrengst van de obligatielening
De obligatielening wordt opgedeeld in een bouw- en een rentedepot en zal in delen worden uitgekeerd aan de uitgevende instelling. Het niet uitgekeerde deel van de obligatielening staat op de kwaliteitsrekening van de notaris. Over het niet uitgekeerde deel van de obligatielening is de uitgevende instelling aan obligatiehouders een rente verschuldigd van 3,25%. Over het uitgekeerde deel van de obligatielening is de uitgevende instelling aan obligatiehouders een rente verschuldigd van 6,5%.
Kenmerken van de obligatielening
| Uitgevende instelling |
Dols Project Management B.V. |
| Hoofdsom |
Minimaal €2.000.000 en maximaal €2.950.000 |
| Loan to value (LTV) |
15,4% bij aanvang
52,9% aan het einde van de looptijd
|
| Nominale waarde |
€1.000 per obligatie |
| Aantal obligaties |
maximaal 2.950 stuks |
| Kenmerk lening |
Senior positie, géén achterstelling |
| Rente |
6,5% op jaarbasis over het getrokken deel van de obligatielening.
3,25% op jaarbasis over het niet-getrokken deel van de obligatielening.
De rente wordt per kwartaal uitgekeerd.
|
| Aflossing |
Gedurende de looptijd lost de uitgevende instelling niet af op de obligatielening. De volledige hoofdsom wordt aan het einde van de looptijd ineens afgelost door een bancaire herfinanciering van het vastgoed.
De uitgevende instelling is gerechtigd om na 12 maanden de obligatielening boetevrij vervroegd af te lossen.
|
| Transactiekosten |
Eenmalig 0,7% (incl. BTW) over het geïnvesteerde bedrag |
| Effectief rendement |
5,0% op jaarbasis na betaling van eenmalige transactiekosten |
| Looptijd |
1,5 jaar (18 maanden) |
| Zekerheden |
Eerste recht van hypotheek op het vastgoed, met een getaxeerde grondwaarde van €1.620.000 en een getaxeerde martkwaarde van €5.580.000 na realisatie en verhuur;
Eerste pandrecht op de rechten voortvloeiende uit de huurovereenkomsten afgesloten tussen de uitgevende instelling en de toekomstige huurders van het vastgoed;
Eerste pandrecht op de activa van de uitgevende instelling.
|
Voor u betekent dit het volgende:
- U betaalt per obligatie €1.007. Dat is de nominale waarde (€1.000) plus transactiekosten (€7);
- Gedurende de looptijd ontvangt u een rentevergoeding van 6,5% op jaarbasis over het uitgekeerde deel van de obligatielening en 3,25% rente over het deel van de obligatielening dat nog op de kwaliteitsrekening van de notaris staat (bereidstellingsprovisie). Aan het einde van de looptijd wordt de obligatielening afgelost;
- In totaal ontvangt u naar verwachting per obligatie €1.081,28 op een investering van €1.007;
- Rekening houdend met transactiekosten is uw gemiddelde netto effectieve rendement 5,0% op jaarbasis.
Risico's verbonden aan deze obligatielening
Ondanks de verstrekte zekerheden zijn aan een investering altijd risico's verbonden. Indien één of meerdere risico's zich voordoen kan dit een negatief effect hebben op de waarde van uw belegging ten gevolge waarvan u uw inleg gedeeltelijk of zelfs geheel kunt verliezen.
Onderstaand vindt u een opsomming van de belangrijkste risico's die zich voor kunnen doen:
- Risico's verbonden aan de uitgevende instelling en haar onderneming, waaronder het risico van waarde daling van het vastgoed en het risico van schade aan het vastgoed
- Risico's verbonden aan de obligatielening, waaronder het risico van beperkte verhandelbaarheid van obligaties en het risico van waardering van de obligaties
- Overige risico's, waaronder wetswijzigingen of calamiteiten
Meer informatie over de risico's vindt u in het informatiememorandum van de aanbieder.
Belangrijke informatie van VastgoedInvesteren
- Investeer pas als u goed begrijpt wat wordt aangeboden;
- Spreid uw investeringen om risico's te beheersen;
- Investeer nooit geld dat u niet kunt missen.*
* Het Nibud adviseert een financiële buffer aan te houden. Kijk op nibud.nl voor meer informatie.
VastgoedInvesteren geeft geen advies of oordeel over de proposities op het platform. De aanbieder van de propositie is te allen tijde verantwoordelijk voor de door hem aangeboden propositie en voor de naleving van uit de obligatieovereenkomst voortvloeiende afspraken met investeerders.
(c) Dols Project Management B.V., de Uitgevende Instelling van de obligatielening